《商業(yè)銀行業(yè)務合規(guī)操作及風險防控課綱》

《商業(yè)銀行業(yè)務合規(guī)操作及風險防控》
主講：毛靚琲

【培訓對象】


銀行員工


【培訓內(nèi)容】


通過銀行業(yè)務風險點的解析，闡述合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)管理的意義


【培訓目標】


通過系統(tǒng)的講解，提高銀行柜面、客戶經(jīng)理、風險管理人員對銀行合規(guī)管理和合規(guī)經(jīng)營
的認識


【培訓時間】


2天


【授課形式】講解+案例+頭腦風暴等。


【課程大綱】

一、銀行風險狀況分析
1. 內(nèi)外部風險形勢分析
2. 銀行業(yè)案件風險形勢
案例分析
二、合規(guī)基本概念
1、合規(guī)本質(zhì)
2、合規(guī)的主體
3、銀行業(yè)行規(guī)行紀的特點
4、銀行業(yè)規(guī)章制度的特征
2、什么是銀行風險，銀行風險的類型
3、操作風險的定義和特點
4、操作風險的類型
5、操作風險出現(xiàn)的環(huán)節(jié)。

三、淺析銀行柜面操作風險與合規(guī)管理
（一）單位結(jié)算帳戶風險管理
開銷戶風險點
案例分析
（二）現(xiàn)金業(yè)務風險管理
現(xiàn)金業(yè)務防范要點
風險點提示
案例分析
（三）對帳業(yè)務風險管理
對帳業(yè)務基本規(guī)定
風險點提示
案例分析

（四）代發(fā)工資風險管理
代發(fā)工資的性質(zhì)
風險點提示
案例分析
（五）票據(jù)業(yè)務風險管理
票據(jù)種類
無效票據(jù)概念
風險點提示
案例分析
（六）電子銀行業(yè)務風險管理
申領開立電子銀行的規(guī)定和風險點提示
案例分析
（七）特殊業(yè)務風險管理
1、反交易和錯帳沖正
2、掛失與解掛業(yè)務
3、有權(quán)機關的查、凍、扣業(yè)務
風險點提示
案例分析
（八）重要物品的管理
1、印章管理
2、空白重要憑證管理
3、現(xiàn)金庫箱管理
（九）反洗錢
1、反洗錢概念
2、反洗錢工作要求
3、大額交易
4、可疑交易
案例分析

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