《三量掘金之精準攬儲獲客系統(tǒng)訓練項目》課程大綱

三量掘金之精準攬儲獲客系統(tǒng)訓練
【課程背景】
2018年3月，財政部重磅突發(fā)財金【2018】23號文：除政府債券，國有金融企業(yè)不得
為地方政府提供任何形式融資。無疑當下的金融機構(gòu)無一例外的遭受到了巨大的挑戰(zhàn)，
當前銀行業(yè)面臨經(jīng)濟下行期、利率市場化、互聯(lián)網(wǎng)金融三大考驗，低成本消耗的零售業(yè)
務成為銀行利潤增長的新支柱，隨著“大零售”時代的到來，同業(yè)全面下水爭奪客戶，攬
儲、營銷的戰(zhàn)役一觸即發(fā)。在客戶已經(jīng)開始對各類營銷產(chǎn)生反感時，銀行該何去何從？
我們究竟該著眼于經(jīng)營服務還是服務經(jīng)營？
銀行業(yè)已經(jīng)到了全面競爭的時代，如何更好的提升銷售業(yè)績，擴大支行網(wǎng)點的知名
度和品牌度是刻不容緩的話題。通過掃樓掃街方案實施，加快培訓行業(yè)務發(fā)展速度，實
現(xiàn)個人金融業(yè)務、小微企業(yè)金融業(yè)務的批量開發(fā)，擴大市場占有率，提升培訓行的社會
認知度、品牌認知度和群眾滿意度。做到充分搜集、挖掘支行周邊潛在客戶資源，快速
定位，尋求突破口，實施特色化服務、差異化宣傳營銷；主動作為，做強城區(qū)，做優(yōu)鄉(xiāng)
鎮(zhèn)，深耕精耕城區(qū)、鄉(xiāng)鎮(zhèn)市場，實現(xiàn)城區(qū)、鄉(xiāng)鎮(zhèn)小微企業(yè)、商圈、社區(qū)、學校金融服務
、產(chǎn)品全覆蓋；實現(xiàn)服務效率、宣傳效果和市場營銷工作大提升。堅持以全覆蓋、送服
務、送產(chǎn)品為原則，讓客戶真正感受到金融服務到家的優(yōu)勢，從而對客戶的選擇進行直
接干預并最終形成業(yè)務訂單。存量激活+廳堂氛圍+外拓營銷組合出擊必將引領新一輪的
拓客狂潮。一是積極主動“走出去”，不斷從“坐商”向“行商”轉(zhuǎn)變，讓員工走出去，把客
戶請進來。選擇進社區(qū)、進企業(yè)、進村鎮(zhèn)、進園區(qū)、進機關(guān)，通過市場細分，更好的滿
足社區(qū)居民、鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)戶、中小企業(yè)、城鄉(xiāng)商戶、工薪人員等多層次多種類的金融需求；
二是全面引爆廳堂營銷活動，通過節(jié)慶日活動、特色客群活動、主題活動等牢牢抓住廳
堂客戶引流量，做到月月有主題、周周有活動、天天有熱鬧，通過滿足客戶的非金融需
求來留住客戶，全面提升網(wǎng)點產(chǎn)能。

希望通過我們的介入，能夠結(jié)合銀行的營銷氛圍、資源基礎以及市場環(huán)境，給銀行的客
戶朋友提供專業(yè)的咨詢培訓輔導等服務，幫助客戶朋友們在旺季和淡季的營銷中都能有
的放矢的發(fā)揮出最大的能量，面對激烈的市場競爭脫穎而出，為2018年及之后長期的業(yè)
務持續(xù)發(fā)展奠定堅實的基礎。

【課程收益】

1）全程采用團隊PK、激勵模式，保障7天超高效率

2）本項目在外拓中著重運用各類營銷方法，輔導學員進行行外吸金、廳堂策反、他行客
戶搜尋、瘋狂攬儲、商戶聚合支付營銷與推進

3）講師+團隊輔導教練模式：以往項目中，老師僅一位大課老師，無法對所有團隊進行
指導與管理，三量掘金項目將采用講師上大課模式+資深輔導教練，每天下沉到各團隊中
，進行實戰(zhàn)輔導

4）廳堂營銷+柜面一句話營銷+存量營銷+外拓營銷四位一體聯(lián)動營銷方法執(zhí)行與落地

5）課程涉及多種營銷模式，針對不同類型的客戶，創(chuàng)新營銷手法：路演、異業(yè)合作、轉(zhuǎn)
介紹、線上線下活動、話術(shù)調(diào)整等。

6）管理教練模式：采取最先進的MCC管理教練模式，幫助團隊精準營銷目標，樹立高挑
戰(zhàn)目標，實現(xiàn)高績效結(jié)果

7）輔導+演練+復盤模式，每天晚上夕會復盤，讓團隊一邊達成業(yè)績，一邊總結(jié)得失，復
盤演練營銷技能，實現(xiàn)營銷業(yè)績與團隊成長同步提升

8）固化流程：幫助銀行在課程結(jié)束后建立外拓流程，持續(xù)有效
4.實施
Step1 網(wǎng)格外拓營銷
·銀行客戶的有效識別
客戶分類、識別不同客戶的特征、不同類型的客戶對需求的差異性、不同產(chǎn)品針對的
客戶群我們真的知道嗎、尋找未來黃金客戶的MAN法則、擬定銷售計劃的“5W1H”
·銀行客戶的市場開拓
他是誰？他在哪？我的哪一款產(chǎn)品適合他？怎么找到他？怎么讓他喜歡我？
·尋找目標客戶的方法解析
用MAN法則鎖定目標客戶、客戶細分找到目標客戶、拓展熟悉人群、拓展同緣人群、
連鎖介紹拓展、異業(yè)聯(lián)盟、資源互補
·完善準備，主動出擊
資料的收集、情緒的調(diào)整、讓自己職業(yè)、開場話題
·挖掘需求，深度探尋
建立信任是前提、需求本質(zhì)是感受痛苦和銷售快樂、挖掘需求并轉(zhuǎn)化需求是根本
·方案演示，令人心動
讓客戶全方位感知、找準客戶核心訴求，為產(chǎn)品和需求匹配
·異議處理，合情合理
客戶天性---拒絕、客戶抗拒原因分類、專業(yè)處理反對意見的方法、處理話術(shù)
·敢于成交，不卑不亢
洞察成交時機，要有引導力、成交話術(shù)修正
花錢—投資，簽字—確認，感謝—恭喜
·銷售高手溝通的五字真經(jīng)
看、聽、問 、笑、說
·銀行客戶經(jīng)理高效溝通的步驟與技巧
性格與溝通、溝通五步驟、如何成為人人喜愛的客戶經(jīng)理
·不同類型客戶關(guān)系維護策略
政府機構(gòu)人員、事業(yè)單位、外企、民營企業(yè)、個體工商戶
·自制有效的信息化客戶檔案
信息建檔、資料收集
·客戶維護方式與技巧
日常情感關(guān)懷、產(chǎn)品售后跟蹤、舉辦客戶活動、定期財富診斷
Step2 廳堂營銷活動
服務升級
先服務再營銷，輕產(chǎn)品重體驗
√ 廳堂享尊貴
√ 購物享優(yōu)惠
√ 活動享快樂
√ 生活享品質(zhì)
活動升級
活動體系化--營銷活動碎片化向體系化轉(zhuǎn)變
√ 節(jié)慶日活動、客群活動、主題活動
√ 活動線上線下結(jié)合--網(wǎng)點陣地為主向線上線下相結(jié)合的整合營銷傳播轉(zhuǎn)變
√ 活動精準化--基于客戶精準營銷精細化管理的營銷活動
營銷爆點 特色客群經(jīng)營分析
淡季不求全面開花，但求點上突破
√ 老年客群
√ 親子客群
√ 商貿(mào)客群
√ 代發(fā)客群
√ 外出務工客群
√ 外來務工客群
√ 種養(yǎng)殖客群
√ 有車一族客群
Step3 項目流程
|時間 |地點 |參與人 |內(nèi)容 |
|第一天上午 |會議室 |學員 |1.金融業(yè)營銷趨勢與發(fā)展 |
|8：30-11：30 | | |2.優(yōu)秀客戶經(jīng)理營銷積極心態(tài)建立 |
|第一天上午 |會議室 |主導項目相 |1.整體流程梳理 |
| | |關(guān)負責人 |2.三量掘金活動方案制定 |
| | | |3.物資檢查與配套設施檢查 |
|第一天下午 |網(wǎng)點 |網(wǎng)點負責人 |1.挑選2-3家網(wǎng)點調(diào)研 |
| | | |2.聽取支行長（社主任）網(wǎng)點實際情況與難|
| | | |點 |
| | | |3.走訪周邊環(huán)境，給出活動建議 |
|第二天上午 |會議室 |學員 |1.金融業(yè)營銷趨勢與發(fā)展 |
|8：30-11：30 | | |2.優(yōu)秀客戶經(jīng)理營銷積極心態(tài)建立 |
|第二天下午 |會議室 |學員 |1.銀行三量掘金營銷具體步驟 |
|14：00-17：00| | |2.銀行營銷流程與關(guān)鍵節(jié)點梳理 |
|第二天晚上 |會議室 |培訓人員； |1.高效團隊建設之拓展團隊 |
|18：00-19：30| |辦公室人員 |2.建立微信群，溝通； |
| | |；相關(guān)部門 |3.分組進行活動PK，樹立PK意識 |
| | | |4.團隊凝聚力、向心力建設 |
|第三天上午 |會議室 |培訓人員 |1.廳堂流量活動推演與設計 |
|8：30-11：30 | | |2.外拓增量話術(shù)演練 |
| | | |3.存量客戶電話激活話術(shù)與活動配合 |
|第三天下午 |網(wǎng)點 |培訓人員 |以營業(yè)部為主的網(wǎng)點綜合營銷布置： |
|14：00-17：00| | |1.設置活動區(qū)、展示區(qū) |
| | | |2.禮品堆頭的擺放 |
| | | |3.柜面人員一句話話術(shù)推演 |
|第四天白天 |廳堂營銷 |培訓人員 |1.廳堂活動營銷 |
|8：30-17：00 |輔導 | |2.存量客戶電話營銷 |
| | | |3.柜面人員一句話營銷 |
|第四天晚上 |會議室 |培訓人員、 |1.學習+總結(jié)； |
|18：00-19：00| |相關(guān)領導 |2.外拓營銷各組分享； |
|第五天白天 |社區(qū)外拓 |培訓人員 |1.社區(qū)展臺活動營銷 |
|8：30-17：00 |商區(qū)外拓 | |2.商戶營銷電子產(chǎn)品和存款類產(chǎn)品 |
|第五天晚上 |會議室 |培訓人員 |1.學習+總結(jié)； |
|18：00-19：00| | |2.營銷策劃學習（固化部分）； |
| | | |3.營銷策劃創(chuàng)意編寫（固化部分） |
|第六天白天 |外拓+廳堂|培訓人員 |1.廳堂活動營銷 |
|8：30-17：00 | | |2.外拓營銷 |
| | | |3.社區(qū)外拓活動 |
|第六天晚上 |會議室 |培訓人員 |1.學習+總結(jié)； |
|18：00-19：00| |相關(guān)領導 |2.外拓營銷各組分享； |
|第七天上午 |戶外或室 |培訓人員 |1.三量掘金營銷的固化階段 |
|8：30-11：00 |內(nèi) | |2.各團隊編寫固化流程和區(qū)域設計 |
| | | |3.培訓人員營銷策劃編寫 |
|第七天中午 |不定 |培訓人員 |1.對六天數(shù)據(jù)進行匯總、審核 |
|11：00-14：30| |審核人員 |2.計算出各組分數(shù)，并呈報領導 |
|第七天下午 |會議室 |行領導 |1.項目總結(jié)+固化建議 |
|14：30-16：30| |培訓人員 |2.頒獎典禮 |
| | |相關(guān)人員 |3.學員代表發(fā)言 |
| | | |4. VCR回顧 |
| | | |5.領導講話，合影 |

案例
廳堂氛圍






網(wǎng)點輔導+存量激活+外出拓客

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