224號文、票交所解讀與紙票電票風(fēng)險(xiǎn)防范

培訓(xùn)內(nèi)容：
一、解讀中國人民銀行公告《票據(jù)交易管理辦法》
1、票據(jù)市場的參與者
2、票據(jù)市場基礎(chǔ)設(shè)施
3、票據(jù)信息登記與電子化
4、票據(jù)登記與托管
5、票據(jù)交易
6、票據(jù)交易結(jié)算與到期處理
二、解讀央行224號《關(guān)于規(guī)范和促進(jìn)電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)發(fā)展的通知》
1、擴(kuò)大電票市場交易主體——非銀行金融機(jī)構(gòu)。
2、簡化電票業(yè)務(wù)操作，細(xì)化電票業(yè)務(wù)制度。
3、發(fā)展電子商業(yè)承兌匯票。
4、鼓勵和促進(jìn)電子商票簽發(fā)與流通。
5、實(shí)施電票業(yè)務(wù)推廣考核機(jī)制。
6、優(yōu)化電票流通環(huán)境
7、全面推廣財(cái)務(wù)公司線上清算
8、提升服務(wù)水平
9、落實(shí)紙票等級查詢制度
10、建立考核通報(bào)和違規(guī)舉報(bào)機(jī)制
三、票交所時代的票據(jù)市場展望
1、票交所設(shè)立后的票據(jù)市場格局將發(fā)生哪些變化。
2、票據(jù)中介公司如何向商票承兌、票據(jù)理財(cái)轉(zhuǎn)型。
四、電票業(yè)務(wù)給銀行、企業(yè)、中介帶來的收益
五、《電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)操作》
1、票據(jù)工具電子化的趨勢。
2、電子商業(yè)匯票將推進(jìn)利率市場化。
3、銀行保證可促進(jìn)電子商票流通。
4、電票系統(tǒng)可體現(xiàn)企業(yè)信用價(jià)值。
5、電子商業(yè)匯票特點(diǎn)。
6、電子商業(yè)匯票的交易對象。
7、電票的四種承兌方式。
8、出票、背書、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、保證、質(zhì)押的操作。
9、電票業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險(xiǎn)防范。
10、電票資金清算的規(guī)定 。
電票的拒付與凍結(jié)規(guī)定。
六、票據(jù)能否凍結(jié)問題；錯誤凍結(jié)與補(bǔ)救措施。
七、票據(jù)惡意掛失案例與公示催告案例防范。
貼現(xiàn)與轉(zhuǎn)貼現(xiàn)注意事項(xiàng)及案例介紹。
九、背書轉(zhuǎn)讓相關(guān)規(guī)定與要求。
十、錯誤背書相關(guān)案例分析及補(bǔ)救措施。
十一、瑕疵票據(jù)的處理
質(zhì)押擔(dān)保或保證協(xié)議存在法律問題；
加強(qiáng)承兌保證金管理；
關(guān)于法院凍結(jié)承兌保證金的規(guī)定
票據(jù)保證與協(xié)議保證的區(qū)別
票據(jù)質(zhì)押
對假票、無效票的追索權(quán)
如何把握瑕疵票據(jù)辨析的尺度
貼現(xiàn)業(yè)務(wù)中的政策風(fēng)險(xiǎn)
票據(jù)業(yè)務(wù)的市場風(fēng)險(xiǎn)
十二、票據(jù)鑒別(防偽設(shè)計(jì)及技術(shù)研究角度原理介紹防偽要點(diǎn))
油墨防偽技術(shù)；
印刷防偽技術(shù)；
紙張防偽技術(shù)；
暗記介紹。
十三、2010版銀行票據(jù)號碼綜合防偽介紹。
1、四種工藝；
2、兩種油墨；
3、兩種字體；
4、雙色底紋；
5、無色熒光花團(tuán)防偽；
6、號碼信息防偽。
十四、承兌出票密押備注運(yùn)用技巧。
1、保證票據(jù)到期解付百分之百安全；
2、保證接受我行票據(jù)企業(yè)資金安全；
保證貼現(xiàn)行和轉(zhuǎn)帖行貼行票據(jù)安全。
十五、變造票據(jù)案例介紹及主要防偽防范措施：
1、金額處底紋“匯票漢字和huipiao拼音防偽”
2、大寫金額處可溶性熒光水線墨；
3、水印位置隨機(jī)分布；
4、出票日期及到期日底紋防偽；
5、梅蘭竹菊主體圖案底；
6、藍(lán)綠雙色底紋；
7、下八位票號滲透性油墨；
8、號碼處無色熒光花團(tuán)；
無色熒光主體圖案。
十六、案例分析-偽造票據(jù)變造票據(jù)案例分析與防范技巧。
案例一:100萬變900萬；
案例二：5張500萬掛失4張案例(出票人開具5張除票號不一樣的銀承后，將4張掛失票變造成沒有掛失票據(jù)的案例介紹)。
案例三：金額挖補(bǔ)案例介紹；
案例四：票號涂改案例介紹；
2010版銀行票據(jù)主要假票案例介紹。
十七、票據(jù)法律法規(guī)
1.?票據(jù)概述
2.?票據(jù)法的意義與特點(diǎn)
文意性-背書錯誤另附說明與票據(jù)權(quán)利；
無因性-司法機(jī)關(guān)是否有權(quán)凍結(jié)票據(jù)；
獨(dú)立性-票據(jù)關(guān)系及其基礎(chǔ)關(guān)系；
要式性-票據(jù)正面背面要式與票面記載事項(xiàng)對票據(jù)權(quán)利的影響。
3.?票據(jù)行為
出票
承兌
背書
保證
付款
4.?票據(jù)權(quán)利?
付款請求權(quán)
追索權(quán)
利益返還請求權(quán)
5.?票據(jù)的偽造與變造?
6.?票據(jù)的抗辯權(quán)?
7.?票據(jù)時效
提示付款規(guī)定與要求
超過規(guī)定權(quán)利時效與票據(jù)權(quán)利
8.?票據(jù)喪失后的救濟(jì)?
掛失有關(guān)與要求
公示催過處理手續(xù)及票據(jù)權(quán)利取得與確認(rèn)

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