《國家理財(cái)規(guī)劃師Chfp培訓(xùn)標(biāo)準(zhǔn)課程-現(xiàn)金、消費(fèi)支出、教育規(guī)劃及退休養(yǎng)老規(guī)劃》

  培訓(xùn)講師：史慧

講師背景：
私人銀行、財(cái)富管理咨詢培訓(xùn)專家：史慧【專家簡介】：曾任招商銀行北京分行財(cái)富管理業(yè)務(wù)推動(dòng)崗曾任中信銀行總行營業(yè)部零售業(yè)務(wù)產(chǎn)品管理崗中國人才研究會(huì)金融人才專業(yè)委員會(huì)顧問中國財(cái)富傳承管理師聯(lián)盟高級講師家族企業(yè)管理與教練SFBCFP國際金融理財(cái)師C 詳細(xì)>>

史慧
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《國家理財(cái)規(guī)劃師Chfp培訓(xùn)標(biāo)準(zhǔn)課程-現(xiàn)金、消費(fèi)支出、教育規(guī)劃及退休養(yǎng)老規(guī)劃》詳細(xì)內(nèi)容

《國家理財(cái)規(guī)劃師Chfp培訓(xùn)標(biāo)準(zhǔn)課程-現(xiàn)金、消費(fèi)支出、教育規(guī)劃及退休養(yǎng)老規(guī)劃》




課程名稱： 《國家理財(cái)規(guī)劃師Chfp培訓(xùn)標(biāo)準(zhǔn)課程-
現(xiàn)金、消費(fèi)支出、教育規(guī)劃及退休養(yǎng)老規(guī)劃》

主講： 史慧老師 6課時(shí)
課程背景：
隨著國內(nèi)經(jīng)濟(jì)與資本市場的繁榮發(fā)展，個(gè)人財(cái)富近年來得以迅速積累，社會(huì)對于理財(cái)
的熱情空前高漲，理財(cái)需求也日趨旺盛，特別是對專業(yè)理財(cái)人員提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。從我國
金融服務(wù)業(yè)的發(fā)展來看，綜合理財(cái)業(yè)務(wù)已成為各大金融機(jī)構(gòu)重要的業(yè)績增長點(diǎn)。而國家
理財(cái)規(guī)劃師（ChFP）不僅能夠有效地幫助銀行從業(yè)人員掌握理財(cái)知識(shí)，使導(dǎo)從業(yè)人員為
客戶提供專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)以贏得先機(jī)，還能進(jìn)一步帶動(dòng)業(yè)績的提升，在多元化金融
混業(yè)經(jīng)營的概念下，為銀行與客戶創(chuàng)造價(jià)值。

課程對象： 銀行、保險(xiǎn)、證券、基金、信托、投資等金融領(lǐng)域從業(yè)人員

授課方式： 以講授、案例分析、真題解析為主

課程收益：通過本課程的學(xué)習(xí)，增強(qiáng)對員工理財(cái)規(guī)劃的指導(dǎo)能力，通過個(gè)人及家庭財(cái)富
管理的方法，使學(xué)員掌握現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃和退休養(yǎng)老規(guī)劃在銀保銷
售中的重要作用。指導(dǎo)營業(yè)部銷售人員運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃專業(yè)知識(shí)制定教育規(guī)劃和養(yǎng)老規(guī)劃
方案的意義，了解理財(cái)目標(biāo)和理財(cái)規(guī)劃中應(yīng)遵循的原則。掌握教育與養(yǎng)老規(guī)劃的基本原
理并能在實(shí)際中靈活運(yùn)用，精通養(yǎng)老規(guī)劃方案中保險(xiǎn)等金融產(chǎn)品配置，提升綜合理財(cái)規(guī)
劃能力。



課程大綱/要點(diǎn)：

1. 現(xiàn)金規(guī)劃
1. 現(xiàn)金規(guī)劃融資工具
2. 保險(xiǎn)保單質(zhì)押與流動(dòng)性管理
2. 住房支出分類
1. 住房消費(fèi)方案
2. 購房財(cái)務(wù)決策
3. 汽車消費(fèi)概述
1. 汽車消費(fèi)方案與汽車消費(fèi)信貸
2. 個(gè)人綜合消費(fèi)信貸
3. 車險(xiǎn)及應(yīng)用
4. 教育規(guī)劃——子女教育問題的解決
1. 教育規(guī)劃的必要性分析
2. 子女教育規(guī)劃原則與工具運(yùn)用
3. 教育保險(xiǎn)及分紅險(xiǎn)在教育規(guī)劃中的應(yīng)用
5. 退休養(yǎng)老規(guī)劃——自主養(yǎng)老的實(shí)現(xiàn)
1. 退休養(yǎng)老規(guī)劃的影響因素
2. 我國養(yǎng)老規(guī)劃的必要性分析
3. 基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度
4. 企業(yè)年金基本知識(shí)
5. 商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)應(yīng)用
6. 退休養(yǎng)老規(guī)劃的新工具及新方式
6. 案例操作與演練




 

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清華大學(xué)卓越生產(chǎn)運(yùn)營總監(jiān)高級研修班
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