《金融理財(cái)業(yè)務(wù)與營(yíng)銷(xiāo)顧問(wèn)專(zhuān)業(yè)技能提升》

  培訓(xùn)講師：牛建萍

講師背景：
牛建萍老師簡(jiǎn)介理財(cái)規(guī)劃財(cái)商管理專(zhuān)家金融財(cái)經(jīng)院校畢業(yè)浙江大學(xué)EDP項(xiàng)目理財(cái)導(dǎo)師City＆cuilds國(guó)際認(rèn)證培訓(xùn)師中華職業(yè)教育培訓(xùn)中心金融培訓(xùn)師教育部十二五重點(diǎn)課題財(cái)商課題專(zhuān)家組長(zhǎng)北京大學(xué)前民營(yíng)經(jīng)濟(jì)研究院品牌所客座教授IARFC國(guó)際理財(cái)師協(xié)會(huì) 詳細(xì)>>

牛建萍
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《金融理財(cái)業(yè)務(wù)與營(yíng)銷(xiāo)顧問(wèn)專(zhuān)業(yè)技能提升》

專(zhuān)題一   展望金融機(jī)構(gòu)發(fā)展趨勢(shì)

     一、 金融業(yè)務(wù)趨勢(shì)

     二、 由傳統(tǒng)服務(wù)向綜合理財(cái)轉(zhuǎn)型

     三、 金融機(jī)構(gòu)目前與未來(lái)的銷(xiāo)售渠道

     四、 金融業(yè)務(wù)的比拼之一

         服務(wù)的比拼

         人才的比拼

     五、市場(chǎng)呼喚專(zhuān)業(yè)的金融理財(cái)顧問(wèn)

       分享：

     1、為什么要開(kāi)展綜合理財(cái)業(yè)務(wù)？

     2、今后是否為客戶(hù)做全面理財(cái)服務(wù)？

     六、中國(guó)和歐美理財(cái)收入相比

           ◎ 資產(chǎn)分布圖比較


  專(zhuān)題二   個(gè)人資產(chǎn)及理財(cái)技能知識(shí)

      一、金融機(jī)構(gòu)步入資產(chǎn)管理時(shí)代  

          咨詢(xún)顧問(wèn)類(lèi)業(yè)務(wù)

             避稅類(lèi)中間業(yè)務(wù)

   二、金融理財(cái)真正涵義

   三、理財(cái)與投資的區(qū)別

   四、理財(cái)規(guī)劃目的與作用

  1、資產(chǎn)合理配置--投資組合策略

   2、累積財(cái)富-- 風(fēng)險(xiǎn)管控

          ◎  風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試類(lèi)型

      ◎ 從事職業(yè)在風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型中的占比

    五、人生的十大理財(cái)規(guī)劃

       ◎  解析各項(xiàng)規(guī)劃功用

       ◎  購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品支出多少錢(qián)為宜？

          ◎  怎樣確定客戶(hù)適合你推薦的產(chǎn)品？

          ◎  投資產(chǎn)品的數(shù)據(jù)比值（量化說(shuō)服力）


     專(zhuān)題三  金融個(gè)人客戶(hù)的分類(lèi)

       一、按照購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品類(lèi)型劃分

       二、按照金融資產(chǎn)規(guī)模劃分

  三、個(gè)人客戶(hù)的分類(lèi)  

        演  練

     四、 理財(cái)顧問(wèn)處理客戶(hù)問(wèn)題案例

     ◎  題：購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)

.           （一）場(chǎng)景介紹：

       （二）表演要求：

  五、金牌理財(cái)顧問(wèn)的七項(xiàng)修煉

      ◎ 改變聚焦的習(xí)慣

      ◎ 專(zhuān)業(yè)、誠(chéng)信是理財(cái)顧問(wèn)的首要標(biāo)準(zhǔn)


        專(zhuān)題四  金融產(chǎn)品資產(chǎn)配置

             一、 資產(chǎn)配置程序

             二、 資產(chǎn)配置的優(yōu)勢(shì)

             三、 資產(chǎn)配置原則

             四、  資產(chǎn)配置技巧

             五、金融產(chǎn)品種類(lèi)、利弊

            ◎ 解析基金、信托及P2P等產(chǎn)品特征

            ◎ 風(fēng)險(xiǎn)來(lái)自于哪里？

            案 例


  　　　專(zhuān)題五  金融產(chǎn)品贏銷(xiāo)及案例分析

         一、理財(cái)規(guī)劃流程架構(gòu)

             ◎ 理財(cái)規(guī)劃流程

           ◎ 與客戶(hù)見(jiàn)面溝通時(shí)重點(diǎn)

        ◎ 觀點(diǎn)引導(dǎo)

  思 考：影響投資收益的主要因素有哪些？

        二、 財(cái)務(wù)目標(biāo)設(shè)定

         ◎  家庭財(cái)務(wù)資料收集流程

           三、安全保障規(guī)劃

        1、現(xiàn)有保障額度

        2、風(fēng)險(xiǎn)管理—人身風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃

          ◎ 家庭保額應(yīng)該有多少才夠？

               合理的保額=人生責(zé)任

          四、子女教育金規(guī)劃

             ◎ 子女教育規(guī)劃應(yīng)考慮的因素

             案例解析

          五、退休目標(biāo)規(guī)劃

            ◎ 退休規(guī)劃應(yīng)考慮的因素

            案例解析

          六、 中國(guó)遺產(chǎn)稅

            如果開(kāi)征，未來(lái)5-10年將有大批的企業(yè)家---交班傳承

           當(dāng)被繼承人離開(kāi)人世時(shí)--資產(chǎn)的繼承人是誰(shuí)？

          七、資產(chǎn)傳承目標(biāo)規(guī)劃案例解析:

        演  練

        要求：

           一人扮演客戶(hù)，一人扮演理財(cái)顧問(wèn)，一人點(diǎn)評(píng)。

         八、答疑解惑

          課程總結(jié)

 

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客戶(hù)資產(chǎn)規(guī)劃與財(cái)富管理一、回顧金融危機(jī)帶來(lái)的災(zāi)難二、展望當(dāng)今中國(guó)新政策三、為什么創(chuàng)新理財(cái)？1、解除誤區(qū)一：理財(cái)=投資2、解除誤區(qū)二：理財(cái)是有閑錢(qián)人的事3、通貨膨脹對(duì)人們生活造成的影響四、什么是創(chuàng)新理財(cái)？A、理財(cái)?shù)恼嬲xB、理財(cái)觀念的變遷C、投資與理財(cái)?shù)膮^(qū)別五、如何創(chuàng)新理財(cái)？1、人的一生與收支曲線2、人生理財(cái)三步驟3、風(fēng)險(xiǎn)承受能力類(lèi)型4、人生十大理財(cái)規(guī)劃類(lèi)型

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