《綜合理財(cái)規(guī)劃建議書制作全攻略及資產(chǎn)配置實(shí)務(wù)》

綜合理財(cái)規(guī)劃建議書制作全攻略及資產(chǎn)配置實(shí)務(wù)課程背景：理財(cái)，是為自己人生中各種生活目標(biāo)提供財(cái)務(wù)上的支持，而作為理財(cái)顧問，需要深度了挖掘理財(cái)需求，并把這些需求量化，然后根據(jù)當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)形勢去做好大類資產(chǎn)配置，最后還要會(huì)分析各類金融產(chǎn)品的特性，選擇合適的產(chǎn)品去匹配客戶的需求。而市場上很多理財(cái)顧問卻本末倒置，見到客戶只會(huì)推銷自己的產(chǎn)品，這樣效率不高，因?yàn)槟阃扑]的很可能不是客戶真正需要的。本課程會(huì)從理財(cái)規(guī)劃的角度出發(fā)，系統(tǒng)性地教會(huì)理財(cái)顧問怎樣一步步發(fā)掘客戶的需求，通過收集客戶信息、家庭財(cái)務(wù)分析、理財(cái)目標(biāo)制定及規(guī)劃、綜合理財(cái)規(guī)劃建議書撰寫，資產(chǎn)配置方案制定等流程，為客戶打造專屬理財(cái)方案。課程收益：▉ 了解財(cái)

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《高凈值客戶財(cái)富管理》

高凈值客戶的財(cái)富管理課程背景：招商銀行和貝恩資本發(fā)布的《2021中國私人財(cái)富報(bào)告》數(shù)據(jù)顯示，目前中國高凈值人士（可投資資產(chǎn)在1000萬元人民幣以上）數(shù)量已經(jīng)接近300萬人，其持有的可投資資產(chǎn)規(guī)模已接近百億人民幣。同時(shí)，由于宏觀經(jīng)濟(jì)形勢的多變、稅收政策的收緊以及法律環(huán)境的完善，高凈值人士的財(cái)富管理也遇到了更多的挑戰(zhàn)。作為理財(cái)師，在開發(fā)和服務(wù)于高凈值客戶時(shí)，也需要掌握更多的資訊、知識(shí)和技能。本課程會(huì)從深度剖析高凈值客戶的需求，從宏觀經(jīng)濟(jì)與資產(chǎn)管理、子女接班培養(yǎng)計(jì)劃、家族財(cái)富傳承、稅務(wù)籌劃等核心需求出發(fā)、教會(huì)理財(cái)經(jīng)理如何協(xié)助客戶運(yùn)用合適的金融工具及法律安排去解決問題，幫助理財(cái)經(jīng)理更好的服務(wù)高凈值客戶

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《后老齡化時(shí)代，安享幸福晚年》（產(chǎn)說會(huì)）

后老齡化時(shí)代，安享幸福晚年（產(chǎn)說會(huì)）課程背景：第七次人口普查數(shù)據(jù)顯示，中國的人口年齡結(jié)構(gòu)不容樂觀，未來老齡化會(huì)是擺在我們面前的一道難題。勞動(dòng)力不足、生產(chǎn)力受限、消費(fèi)能力下降，都是老齡化對(duì)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生的負(fù)面影響。而對(duì)于每個(gè)老百姓而言，更加直接的影響是退休后的養(yǎng)老金會(huì)嚴(yán)重不足，而壽命的增長、家庭結(jié)構(gòu)的變化，帶來更多支出的需求。同時(shí)，通脹的侵蝕、投資的陷阱、財(cái)商教育的不足，使得大部分人對(duì)此缺乏必要的認(rèn)知和規(guī)劃。本場沙龍立足現(xiàn)實(shí)，從測算養(yǎng)老的開銷、發(fā)達(dá)國家的前車之鑒、社保運(yùn)營的模式和資金緊缺等角度出發(fā)，讓客戶了解未來養(yǎng)老金不足的困境，激發(fā)其盡早開始規(guī)劃的意愿，并綜合比較各類養(yǎng)老規(guī)劃常用的工具，突出主推產(chǎn)品

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《基金銷售全攻略》

基金銷售全攻略課程背景：資管新規(guī)過渡期已經(jīng)結(jié)束，保本、預(yù)期收益型產(chǎn)品將在市場上消失，取而代之的是全面的凈值型，傳統(tǒng)的固收產(chǎn)品銷售思路面臨很大的挑戰(zhàn)。而隨著經(jīng)濟(jì)的轉(zhuǎn)型和證券市場的全面改革，權(quán)益類產(chǎn)品迎來的爆發(fā)期，公私募基金管理規(guī)模大幅上升，銷售權(quán)益類產(chǎn)品，是所有金融機(jī)構(gòu)必然的選擇。本課程會(huì)從基本的投資邏輯出發(fā)，教會(huì)理財(cái)經(jīng)理引導(dǎo)客戶投資基金的觀念，挑選優(yōu)秀的基金產(chǎn)品，以及如何進(jìn)行售后的業(yè)績跟蹤和產(chǎn)品調(diào)整，客戶異議處理等問題。幫助理財(cái)經(jīng)理更好的理解基金產(chǎn)品并做好基金業(yè)務(wù)的推廣。課程收益：▉ 全面了解不同種類的基金產(chǎn)品特點(diǎn)以及投資策略；▉ 學(xué)會(huì)引導(dǎo)客戶認(rèn)識(shí)到投資基金的重要性；▉ 掌握基金產(chǎn)品的分析思路

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《看透宏觀經(jīng)濟(jì)形勢，做好資產(chǎn)配置組合》

看透宏觀經(jīng)濟(jì)形勢，做好資產(chǎn)配置組合課程背景：“股票天天漲停板、基金長期高收益、固收穩(wěn)健收益高”，對(duì)普通投資者而言，身邊充斥著此類信息，好像一夜之間就可以暴富。但往往在買了產(chǎn)品后，經(jīng)歷的是“股票經(jīng)常跌停板、基金業(yè)績常變臉、固收隨時(shí)踩到雷”，只能感嘆“賣家秀”和“買家秀”差異太大。其實(shí)在投資中，長期收益90來自于資產(chǎn)配置，尤其是普通投資者，在專業(yè)程度、信息獲取和時(shí)間精力等全面弱勢的情況下，想要達(dá)到資產(chǎn)保值增值的目的，最優(yōu)的選擇就是做好大類資產(chǎn)配置，并篩選出相對(duì)優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品。本課程會(huì)從金融市場運(yùn)行的基本邏輯出發(fā)，用豐富的案例和數(shù)據(jù)來告訴理財(cái)經(jīng)理，為什么要做資產(chǎn)配置、如何去做資產(chǎn)配置、經(jīng)濟(jì)周期會(huì)怎樣影響

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《識(shí)別投資風(fēng)險(xiǎn)，成就年金險(xiǎn)銷售 》

識(shí)別投資風(fēng)險(xiǎn)，成就年金險(xiǎn)銷售課程背景：“股票天天漲停板、基金長期高收益、固收穩(wěn)健收益高”，對(duì)普通投資者而言，身邊充斥著此類信息，好像一夜之間就可以暴富。但往往在買了產(chǎn)品后，經(jīng)歷的是“股票經(jīng)常跌停板、基金業(yè)績常變臉、固收隨時(shí)踩到雷”，只能感嘆“賣家秀”和“買家秀”差異太大。其實(shí)，在投資中識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的作用遠(yuǎn)遠(yuǎn)大過于追求超額收益，而大部分客戶在選擇產(chǎn)品的過程中恰恰忽略了這一點(diǎn)。本課程通過講解不同類型金融產(chǎn)品的特性、投資邏輯及風(fēng)險(xiǎn)因素，讓理財(cái)師能更加全面的認(rèn)識(shí)到不同的金融產(chǎn)品在家庭理財(cái)中的作用，幫助客戶分析及識(shí)別投資風(fēng)險(xiǎn)，突出年金險(xiǎn)的優(yōu)勢以及在家庭理財(cái)中的重要作用。課程收益：● 掌握各類金融產(chǎn)品的底層邏

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