周美慧老師 

銀行財富管理專家

臺灣花旗銀行/分行行長

新加坡私人銀行/執(zhí)行董事

中國金融理財師大賽/評審委員

曾擔任臺灣花旗銀行分行行長

新加坡私人銀行家(Private Banker of Singapore)

中國國際標委會私人銀行家認證課程（CPB）授課專家

招商銀行總行零售部及私人銀行部授課（PSS）專家導師

金融從業(yè)資歷31年，曾擔任臺灣花旗銀行分行行長、一線基層行員做起，實戰(zhàn)經驗豐富，涵蓋前臺營銷、中臺支持管理、后臺策戰(zhàn)略規(guī)劃經驗、授課風格深入淺出，實戰(zhàn)經驗豐富，客戶反饋滿意度高、海外教育背景和和專業(yè)證照，從一線基層行員做起，到領導國際化的專家團隊

◆工作經歷

l 外資銀行(公司銀行、零售銀行、投行、國際業(yè)務、財富管理、私人銀行) 年資 31 年

l 金融培訓年資 12 年（超過 2200 場）

l 高端客戶講座 22 年（超過 2000 場）

l 中國國際標委會 AFP/CFP/EFP/CPB 金融理財課程、CPB 私人銀行課程認證講師 12 年

◆教育背景

l 新加坡國立大學高級企業(yè)管理碩士(National University of Singapore, EMBA)

l 澳洲國立南澳大學企業(yè)管理碩士(University of South Australia, MBA)

l 國際認證財務顧問師(RFC) ，理財規(guī)劃師(CFP)，臺灣證券分析師(CSIA)，授信，外匯，內控內稽，理財規(guī)劃，信托，高級證券營業(yè)員，投信投顧，金融常識與道德，人身保險，財產保險，投連險等臺灣地區(qū)證照。

◆授課風格

? 周老師實戰(zhàn)經驗豐富，信手拈來皆是案例，善于以情境引導，并擅長以簡單生動的比喻表達艱澀理論，邏輯清晰，條理分明，讓學員能輕松暸解各種概念；授課風格深入淺出，授課內容表達淺顯、說明生動易懂，講授方式活潑熱絡，善于互動式教學方式，營造生動有趣的課堂氣氛，使學員快速的將所學融入貫通于實務工作上。

◆項目經歷

2008-19年招商銀行”產能飛躍”咨詢輔導及培訓經驗

l 招商銀行總行(零售銀行部)：財富顧問 PSS 專業(yè)銷售技巧實戰(zhàn)課程、財富顧問營銷能力提升培訓、營銷主管過程管理實戰(zhàn)課程

l 招商銀行總行(私人銀行部門)：投資顧問 PSS 專業(yè)銷售技巧實戰(zhàn)課程(三天)

l 招商銀行總行(公司銀行部)：營銷主管培訓課程、客戶經理營銷能力提升培訓、產品經理營銷能力提升課程

l 招商銀行北京分行、深圳分行、沈陽分行、廣州分行、佛山分行、長沙分行、天津分行、大連分行：理財經理資產配置實戰(zhàn)班、理財經理電話約訪實戰(zhàn)班、理財經理客戶關系管理實戰(zhàn)課程、營銷主管營銷管理實戰(zhàn)課程、支行長管理實戰(zhàn)課程

l 招商銀行濟南分行：理財經理時間管理能力提升培訓、客戶關系管理實戰(zhàn)課程、理財經理電話約訪實戰(zhàn)班、理財經理資產配置實戰(zhàn)班

l 招商銀行佛山分行、鄭州分行：公司銀行負責人培訓課程、支行存款營銷能力提升培訓、公司銀行產品經理營銷能力提升課程

2016-17年 中信銀行“網點爭鋒”咨詢輔導項目(共三期)

l 中信銀行上海分行 建置標準化銷售流程案例：藉由 8 周的電話約訪與資產配置銷售實踐，網點業(yè)績增量得到顯著提升, 試點網點與未試點網點比較，保險、基金、信托等復雜類金融產品中收增長 359.05%。

2015-16年 南京銀行“創(chuàng)鑫飛躍”咨詢輔導項目(共三期)

l 南京銀行南京分行 建置標準化銷售流程案例：藉由 8 周的電話約訪與資產配置銷售實踐，網點業(yè)績增量得到顯著提升, 第一期十家試點網點與未試點網點比較，客戶數增長 171.63%、AUM 增長 160.99%、中收增長 136.93%、保險增長 424%、基金增長 179%、基金定投增長 177%。

l 第二期十家試點網點與未試點網點比較，客戶數增長 123.95%、AUM 增長 156.82% 、中收增長 167.67%、保險增長 640%、基金增長 169%、基金定投增長 1512.77%。

◆主講課題

零售業(yè)務支行行長/負責人/銷售主管：

《營銷管理實務》《高效能營銷團隊技能提升財富管理業(yè)務發(fā)展經驗分享》《營銷活動企劃》

零售業(yè)務客戶經理/貴賓理財客戶經理：

《客戶開發(fā)、需求挖掘與維護技巧》《顧問式銷售技巧》《職業(yè)形象塑造與商務禮儀》《高端客戶心理與溝通技巧》《電話營銷技巧》《客戶關系管理與專業(yè)營銷技巧》《大客戶營銷策略》《投資規(guī)劃-基金營銷技巧》《KYC了解你的客戶》《如何通過資產配置提高保險成功率》《家庭財務報表分析》《全方位理財規(guī)劃實務》《綜合理財與案例制作》《貴賓理財客戶經理的一天》《高效能陌生拜訪技巧》

公司業(yè)務支行行長/負責人/客戶經理/產品經理：

《核心客戶識別/開發(fā)/營銷/維護技巧》《銀行重點產品營銷案例大客戶營銷策略》《公私聯(lián)動整合營銷對公業(yè)務服務方案設計》《貿易融資實務與風險管理公司財務報表分析》
私人銀行銷售主管/客戶經理/產品經理：

《高凈值客戶特征、需求分析與溝通技巧》《私人銀行客戶營銷與關系管理》《私人銀行顧問式銷售策略》《私人銀行投顧四步工作法》《家族財富保全與傳承構建》《私人銀行客戶分層與精細化客群管理》《基于財富保障傳承的高額保單規(guī)劃》《高凈值客戶的保單架構設計與營銷技巧》《高凈值客戶全球資產配置》《宏觀經濟與市場分析》《私人銀行深度 KYC 與需求挖掘》《私人銀行業(yè)務概覽及發(fā)展趨勢》《富人生活方式介紹》《私人銀行顧問式銷售策略》《高凈值家庭子女教育、海外留學與海外置產》《私人銀行稅務和信托服務》《高凈值家庭資產配置建議書的解讀與溝通》《私人銀行資產配置方案設計與操作實務》《法商思維下的保單營銷技巧》《境內外保單的分析與比較》《私人銀行的商務禮儀》《私人銀行高端增值服務》

◆培訓合作客戶

銀行：中行、農行、工行、建行、交通銀行、招商銀行、浦發(fā)銀行、中信銀行、光大銀行、民生銀行、興業(yè)銀行、華夏銀行、深發(fā)展銀行、江蘇銀行、北京銀行、杭州銀行、重慶銀行、寧波銀行、九江銀行、河北銀行、招商銀行、包商銀行、郵儲銀行、上海農商行、吳江農商行、花旗銀行、南洋商業(yè)銀行、華僑銀行

保險公司：招商信諾、平安保險、新華保險、友邦保險、信誠保險

信托公司：平安信托

證券公司：安信證券、湘財證券、華西證券、華鑫證券