黃柏老師——國際金融與財富管理資深講師

國內(nèi)首批私人銀行從業(yè)人員，從業(yè)10年長期負(fù)責(zé)私人銀行客戶服務(wù)和產(chǎn)品投資管理。

先后任職于花旗證券、匯豐集團(tuán)、北京銀行，歷任各家銀行總行投資專業(yè)崗，資產(chǎn)配置、家族信托、私人銀行架構(gòu)、高級產(chǎn)品經(jīng)理，對資產(chǎn)配置、傳承保障、股權(quán)投資等領(lǐng)域有豐富實戰(zhàn)經(jīng)驗和較深入研究。

現(xiàn)任：某英系外資銀行北區(qū)私人銀行投資總監(jiān)

實戰(zhàn)經(jīng)驗

擅長高端財富管理與私人銀行業(yè)務(wù)，在高凈值家族財富規(guī)劃、全球資產(chǎn)配置、環(huán)球經(jīng)濟(jì)分析領(lǐng)域上有超過20年的豐富實戰(zhàn)經(jīng)驗

先后為多家銀行講授課程

工作經(jīng)歷

2019.07 - 至今        匯豐銀行尚玉Snr product expert

下屬人數(shù)：7人    匯報對象：WD上海總行主管

工作職責(zé)：

市場分析與建議、召開客戶見面會、與RM Joint call & Joint meeting，產(chǎn)品培訓(xùn)跟產(chǎn)品建議，拉客戶升級與進(jìn)錢。另外于管理部分，需每周與所有Jade RM 溝通管理掌控的資金盤子與投資pipeline，并每周開會與上海總行溝通業(yè)績來源與如何達(dá)到的方式。

2019/7 回到匯豐集團(tuán)，負(fù)責(zé)北京分行1/2的區(qū)域與尚玉(Jade)客戶總監(jiān)投資產(chǎn)品管理與維護(hù)。

2020年新冠期間，開始負(fù)責(zé)北京三區(qū)(總共四區(qū))的尚玉客戶總監(jiān)所有投資方向與產(chǎn)品分析，并開始全國每周一次的尚玉市場分析報告(internal)，后逐漸擴(kuò)充至全國RM2以上的客戶經(jīng)理，最后并擴(kuò)增至全國每周一次的市場分析報告會。

2021年，北京縮減至三區(qū)，至此整個北區(qū)(北京、青島、成都、重慶、天津、大連、西安)等大客戶與尚玉客戶總監(jiān)的投資都?xì)w屬于本人負(fù)責(zé)。

市場方向：正確判斷新冠后環(huán)球股市的低位、香港市場的投資機(jī)會與能源板塊的崛起，開發(fā)以資產(chǎn)配置為主要模式吸引客戶資金的涌入，并成功于2020年吸收或慰留資金超過10億人民幣。平均每月能拉近約5000萬~1億人民幣的新資金。

曾讓青島分行單一最大客戶進(jìn)款500萬美元、600萬澳元，2021/3最后一次在線joint meeting后，進(jìn)款1億人民幣。

2020年三次與成都客戶某大客戶洽談，每次進(jìn)款2000萬，最終達(dá)到7000萬AUM…

資本市場方面：

2019年建議客戶投資比亞迪、騰訊跟美團(tuán)的股票與結(jié)構(gòu)化商品(SN)，其中比亞迪在2020年獲利超過4倍。

2020年新冠期間要求客戶加碼投資環(huán)球資本市場，并成功運(yùn)用TIPS預(yù)測黃金價格的高峰，讓客戶賣在2000美元/盎司以上的價格。

2020年中國銀行原油寶事件導(dǎo)致西德州原油期貨(WTI crude oil futures)跌至-37美元/桶時讓客戶群買入能源相關(guān)投資(基金/SN/股票…等)，并于65美元/桶時建議客戶獲利了結(jié)。

2020年末中央經(jīng)濟(jì)工作會議后，讓客戶清空十三五規(guī)劃相關(guān)(大白馬、消費(fèi)醫(yī)療)投資的基金，并轉(zhuǎn)進(jìn)十四五規(guī)劃相關(guān)的投資基金，并積極建議匯豐晉信創(chuàng)新增長專戶，半年客戶獲利超過40%。

2021年中，寺庫集團(tuán)決定終止在美國上市，私有化后回到A股，經(jīng)由本人推薦，寺庫集團(tuán)決定與匯豐合作，由匯豐集團(tuán)作為寺庫的私有化托管金融機(jī)構(gòu)與募資合作機(jī)構(gòu)，并積極解決其與京東集團(tuán)并LVHM的可轉(zhuǎn)債處理與后續(xù)私有化進(jìn)程，目前仍在推進(jìn)中。

2015.09 - 2018.09      北京銀行       

私人銀行總部高級投資顧問

下屬人數(shù)：2     匯報對象：私人銀行總經(jīng)理

工作職責(zé)：

市場分析與建議，并召開客戶見面會，且需要與理財經(jīng)理joint call，新產(chǎn)品上線引進(jìn)、設(shè)計、評估與建議，內(nèi)部培訓(xùn)與業(yè)務(wù)整合

改造銀行私行部，引進(jìn)彭博系統(tǒng)，并優(yōu)化銀行早會市場報告數(shù)據(jù)。

在市場方面，2015年11月底于1050美元時率先看多黃金，建議投資黃金QDII基金，2016年2月27美元時開始做多能源板塊基金與境外QDII基金。2018年初因美聯(lián)儲收縮資產(chǎn)與國內(nèi)收縮杠桿，看空全球資本市場。

在業(yè)務(wù)方面，優(yōu)化銀行在家族信托相關(guān)業(yè)務(wù)的規(guī)范，引進(jìn)境外的管理方式與資產(chǎn)組合配置，并將銀行產(chǎn)品銷售與資產(chǎn)配置管理進(jìn)行量化運(yùn)行。

另外在2017年在北大光華管理學(xué)院舉辦北京銀行第一屆私人銀行家認(rèn)證與培訓(xùn);且于該年底成功讓北京銀行大股東，聯(lián)東集團(tuán)成立家族信托業(yè)務(wù)。

在職期間，與各大中國私募股權(quán)與私募證券公司進(jìn)行合作與交流，對于CTA、股票中性與股票多頭…等各類私募產(chǎn)品有深入的了解與認(rèn)知。

2013.11 - 2015.09     匯豐銀行臺灣

研究部資深副總裁

下屬人數(shù)：3      匯報對象：Head of RBWM

工作職責(zé)：

全球金融市場分析與研究，撰寫并發(fā)布研究報告，針對銀行內(nèi)部季度策略與投資擬定，每年年初Big Start的投資策劃與節(jié)奏規(guī)劃。

另外針對媒體發(fā)布會，客戶市場說明會進(jìn)行講解。

2014年6月建議重倉投資上證指數(shù)，并放空歐元與國際油價，并于2014年得到匯豐臺灣年度最佳員工，有權(quán)轉(zhuǎn)換至任何崗位。

2015年9月離職，同時得到RBWM CEO與匯豐基金公司邀請的雙方慰留。

2007.04 - 2010.10     花旗證券投資顧問 臺灣

國際金融研究副總裁

下屬人數(shù)：10     匯報對象：CEO

工作職責(zé)：

管理投顧公司內(nèi)部流程與行政，培訓(xùn),內(nèi)部教育新進(jìn)員工，安排與銀行端co work事宜，客戶見面會與在線產(chǎn)品銷售流程與培訓(xùn)。

另外需與主管機(jī)關(guān)協(xié)調(diào)法規(guī)，內(nèi)控與行政流程相關(guān)事宜。

在臺灣曾主導(dǎo)花旗銀行與華僑銀行合并過程，雙方員工在經(jīng)歷與資歷不協(xié)調(diào)的過程，如何安排下屬于短期內(nèi)對接集團(tuán)產(chǎn)品與流程，并培訓(xùn)僑銀員工。

在2008年金融海嘯，PA產(chǎn)品遭遇嚴(yán)重挑戰(zhàn)，本人親自撰寫PA產(chǎn)品適性分析與波動度分析，跟主管機(jī)關(guān)解釋產(chǎn)品如何設(shè)計，為何遭遇大幅波動，未來該如何解決相關(guān)問題...等。

資本市場經(jīng)驗：

2007年2月，美國subprime loan delinquency rate 上升時，高盛集團(tuán)與Morgan Stanley曾出具報告表示看好美國的國債收益率上升與認(rèn)為美國Subprime loan僅占約8000億美元，不會影響美國經(jīng)濟(jì)。本人當(dāng)時提出報告證明subprime loan經(jīng)過多層嵌套后，將對美國經(jīng)濟(jì)造成嚴(yán)重沖擊。

2009年初，臺灣加權(quán)指數(shù)(TWSE Index)跌至5000點下方，在臺灣主持召開客戶見面會，建議客戶投資臺灣股市，并于兩年內(nèi)獲利超過70%。

2004.04 - 2007.04  上海商業(yè)儲蓄銀行  臺灣

研究副理

匯報對象：銀行資深副總經(jīng)經(jīng)理

項目經(jīng)歷

2008.04 - 2009.04   銀行并購后組織與教育

項目職務(wù)：合并華僑銀行后組織與培訓(xùn)

所在公司：花旗投資顧問

項目描述：

在花旗銀行與華僑銀行并購過程當(dāng)中，針對零售銀行業(yè)務(wù)可能面臨的磨合壓力，進(jìn)行分析比對，并帶領(lǐng)團(tuán)隊進(jìn)行優(yōu)化，組織與改造，讓華僑銀行員工能以最快速度融入花旗集團(tuán)體系。

另外針對花旗的組織調(diào)整成CTL與PA兩個條線，進(jìn)行差別化的培訓(xùn)與管理。

項目職責(zé)：評估銀行合并后，兩邊的文化差異，專業(yè)度差異與目標(biāo)差異，制訂差異化管理調(diào)整與培訓(xùn)方案

2004.10 - 2005.04創(chuàng)建并倡導(dǎo)財富管理

項目職務(wù)：創(chuàng)建財富管理部

所在公司：上海商業(yè)儲蓄銀行

項目描述：將財富中心重組成為財富管理部門，需制定部門組織與章程，并設(shè)計業(yè)務(wù)范圍，職能區(qū)分與分層負(fù)責(zé)

項目職責(zé)：系統(tǒng)設(shè)計，產(chǎn)品分類設(shè)計與市場活動

項目業(yè)績：引進(jìn)彭博系統(tǒng)，創(chuàng)建產(chǎn)品分類與KYC,并成功與臺灣地區(qū)大型財經(jīng)雜志合辦100場臺灣巡回講座，在各大上市公司與大型集團(tuán)內(nèi)部進(jìn)行投資理念的教育，成功壯大財富管理部門。

擅長課程

《投資顧問宏觀思維建立與思考框架建構(gòu)》

《基金營銷技巧實戰(zhàn)訓(xùn)練》

《資管新規(guī)解讀及對理財業(yè)務(wù)的影響》

《宏觀經(jīng)濟(jì)形勢分析解讀以及家庭資產(chǎn)配置建議》

《房地產(chǎn)信托產(chǎn)品培訓(xùn)和營銷輔導(dǎo)》

《基于行業(yè)的非標(biāo)類固收產(chǎn)品篩選與配置》

《銀行高端客戶法商與稅商》

《2020 財富管理形勢及凈值型理財營銷要點》

《基于市場的權(quán)益類產(chǎn)品篩選與配置》

《財富管理市場解讀與高端客戶大類資產(chǎn)配置》

資產(chǎn)配置和投研投資熱點

私人銀行高端客戶營銷實戰(zhàn)案例分析及KYC技巧

家族信托業(yè)務(wù)培訓(xùn)和客戶營銷案例解析

財富管理市場解讀&高端客戶財富管理配置

私人銀行資產(chǎn)配置和熱點產(chǎn)品結(jié)構(gòu)分析

私人銀行高端客戶服務(wù)和營銷案例分析

私人銀行高端客戶分析和顧問式營銷

授課風(fēng)格

授課過程循循善誘，深入淺出。

課程演繹注重互動，通過提問、研討、模擬、演練、視頻觀摩、點評、分享、體驗等互動方式激發(fā)學(xué)員參與，有效的達(dá)成訓(xùn)練目標(biāo)。

服務(wù)過的部分客戶

北大光華管理學(xué)院EMBA：環(huán)球經(jīng)濟(jì)分析

?中國銀行青島、北京分行、江蘇省行：資產(chǎn)配置系列課與家庭資產(chǎn)配置邏輯 

?寧波銀行總行：對內(nèi)年度策略報告

?華融銀行總行私行：系列課高凈值客戶需求趨勢與資產(chǎn)配置方向

?建設(shè)銀行山東省分行私行：系列課家族信托和早會與投顧分享 

?渤海銀行總行：系列投資課程與投顧培訓(xùn)，目前任外部顧問 

?寧波銀行北京分行：任外部顧問