郝明玉老師  私人銀行財富管理專家

10年銀行產(chǎn)品營銷、資產(chǎn)配置經(jīng)驗

南開大學經(jīng)濟學碩士

金融理財師（AFP）

曾任：鄭州銀行 | 理財經(jīng)理

曾任：平安銀行 | 貴賓理財經(jīng)理

現(xiàn)任：某私募基金公司 | 渠道總監(jiān)

擅長領域：私人銀行/資產(chǎn)配置/財富管理/理財經(jīng)理技能提升/零售轉型/基金營銷/客群經(jīng)營/電話營銷/微信營銷/銀行從業(yè)考試/基金從業(yè)考試

☆專業(yè)認證：銀行從業(yè)資格/基金從業(yè)資格/證券從業(yè)資格/保險從業(yè)資格/會計從業(yè)資格

☆理財行家：開發(fā)200+名百萬級高凈值客戶，服務高凈值客戶300+人，管理資產(chǎn)高達10+億

☆獲獎達人：在鄭州銀行、平安銀行獲得“十佳大堂經(jīng)理”“財富管理先鋒”“銀行業(yè)務突出貢獻獎”等諸多榮譽

實戰(zhàn)經(jīng)驗：

郝老師先后在城商行、股份制銀行、信托公司等不同類型的金融機構工作，歷任大堂經(jīng)理、理財經(jīng)理、私人銀行客戶經(jīng)理等崗位，積累了十余年零售業(yè)務一線實戰(zhàn)經(jīng)驗，對高凈值客戶關系維護、資產(chǎn)配置、財富管理等私人銀行業(yè)務有獨到的見解和扎實的理論基礎：

【高凈值客戶財富管理-資產(chǎn)配置】

◆ 在鄭州銀行管理的數(shù)十名高凈值客戶，其中一半私行客戶的資產(chǎn)全部為行外拉新資金，33%客戶由存量低效客戶提升，總資產(chǎn)管理規(guī)模達9000萬，并多次獲得年度“十佳理財經(jīng)理”；

◆ 通過產(chǎn)品資產(chǎn)配置、客戶關系維護、外拓沙龍活動等方式將支行存量的160名貴賓客戶躍升至310位，將私行客戶戶均資產(chǎn)由720萬提升至1100萬。通過長期投資的理念引導客戶配置大額存單、私募基金、大額定投等長期持有產(chǎn)品，鎖定了高凈值客戶穩(wěn)定的資產(chǎn)量，有效防止了客戶資產(chǎn)流失，2018年-2019年實現(xiàn)個人綜合業(yè)績分行TOP1,全省TOP10，榮獲了“平安銀行鄭州分行財富管理先鋒”；

◆ 為某信托公司開發(fā)22名600萬以上高凈值客戶，其中資產(chǎn)量億萬級別客戶5位，擅長引導客戶由固收類投資偏好轉型為權益類投資，實現(xiàn)每月基金業(yè)績均在500萬以上，客戶平均年化收益15%-20%。

【營銷團隊管理-理財賦能】

◆ 每年輔導新晉員工一次性通過基金從業(yè)資格證、保險從業(yè)資格證等從業(yè)資格考試，累計幫助125名員工獲得各類金融行業(yè)從業(yè)資格證。

◆ 指導團隊開發(fā)維護睡眠客戶群體，帶領團隊新增貴賓客戶150名，每周組織并主持客戶沙龍活動，協(xié)助團隊成員對接潛力客戶、推動客戶成交，一季度開門紅期間超額完成全年資產(chǎn)管理規(guī)模新增任務，帶領團隊取得“平安銀行鄭州分行存款突出貢獻獎”。

◆ 每年為團隊進行《新晉大堂經(jīng)理崗前培訓》、《信用卡外拓實戰(zhàn)》、《信用卡存量客戶挖掘》、《廳堂服務營銷一體化》、《廳堂沙龍營銷秘籍》、《如何挑選非標固收產(chǎn)品》等內(nèi)容培訓，并且針對存款、信用卡等外拓項目進行過專項輔導，提升了學員對銀行廳堂營銷和銀行理財產(chǎn)品的認知，累計達100天。

【銀行產(chǎn)品推廣-外拓營銷】

◆ 通過城中村拆遷款營銷、公私聯(lián)動、特約商戶商圈經(jīng)營等外拓獲客方成功營銷12名高凈值客戶，2年內(nèi)吸引客戶在銀行個人存款規(guī)模達5000萬；且半年內(nèi)信用卡的發(fā)卡數(shù)達到300張以上，個人業(yè)績一直在全行保持TOP3；并榮獲鄭州銀行頒發(fā)的“電子銀行業(yè)務突出貢獻獎”、“信用卡特約商戶一等獎”、“信用卡團辦一等獎”、“存款突出貢獻獎”等稱號。

◆ 2020年舉辦產(chǎn)品路演56場，產(chǎn)品成交量累計達230單；舉辦服務類沙龍20場，每場活動平均拉新資產(chǎn)200萬；異業(yè)聯(lián)盟獲客類沙龍10場，累計獲高凈值客戶15人。

主講課程：

《高朋滿座—私人銀行客群經(jīng)營及營銷秘籍》

《化繁為簡—打通資產(chǎn)配置任督二脈》

《專業(yè)至上—金牌理財經(jīng)理綜合技能提升》

《金榜題名—基金從業(yè)資格考試考前培訓》

《“基”流勇進—新零售銀行基金銷售實戰(zhàn)》

《匠心精神—銀行服務升級與投訴處理技巧》

《談笑風生—理財經(jīng)理電話約訪的流程與技巧》

授課風格：

● 幽默大氣，超級控場：風格多元而靈動，語言表現(xiàn)幽默且不失嚴謹，具有感染力的演繹風格斬獲學員粉絲無數(shù)；

● 學員視角，細致入微：擅長捕捉培訓的重難點，對專業(yè)化銷售流程和高凈值客戶營銷等，有深刻而系統(tǒng)的見解。培訓節(jié)奏根據(jù)學員反映實時調整，現(xiàn)場互動效果極佳，好評如潮；

● 實操性強，干貨滿滿：課程設計結合多年工作積累的真實而豐富的案例，以解決實際工作中的痛點為目標，綜合運用線上線下工具，課上滿滿都是干貨，學員培訓過后可以直接實戰(zhàn)。

部分服務客戶：

國有銀行：建設銀行（四川成都分行、四川瀘州分行、江蘇徐州分行）、工商銀行（四川宜賓分行）、農(nóng)業(yè)銀行（烏魯木齊分行）、交通銀行（江蘇連云港分行）、中國銀行（山西太原分行）、郵政儲蓄銀行（河南滎陽分行、廣東深圳分行）……

股份制銀行：平安銀行、興業(yè)銀行、廣發(fā)銀行、浙商銀行……

城商行：寧波銀行、中原銀行、日照銀行、宜賓市商業(yè)銀行、長安銀行……

農(nóng)商行：廣州農(nóng)商行、成都農(nóng)商行……

部分客戶評價：

剛轉崗，對于理財經(jīng)理這個崗位有很多不懂的地方，感謝郝老師把理財經(jīng)理必備的技能深入淺出地教授給我們，干貨滿滿。

——建設銀行理財經(jīng)理小吳

郝老師真是一位好老師！課程非常接地氣，講的都是我們能聽懂的大白話，一聽就是一線干出來的，聽完課程以后馬上就能用到實際工作中。

——郵儲銀行理財經(jīng)理小唐

郝老師的線上課很有感染力，兩個小時過的真快，我和同事們都沒聽夠，期待疫情過后盡快聽郝老師的線下課！

——寧波銀行羅主任

之前提起基金銷售就頭疼，不敢賣，擔心自己專業(yè)度不夠。上過課之后，重新燃起了基金銷售的激情，專業(yè)度馬上提高了好多，話術直接就能用，立竿見影，工作這么多年第一次超額完成了基金任務。

——興業(yè)銀行理財經(jīng)理小黃

以前工作是胡子眉毛一把抓，每天面訪幾個客戶、打幾個電話都是隨機的，所以業(yè)績也是隨機的，不穩(wěn)定。郝老師幫助大家系統(tǒng)梳理了理財經(jīng)理的工作內(nèi)容和業(yè)績目標的規(guī)劃，讓工作過程變得更加明確，業(yè)績自然也就上去了。

——日照銀行大堂經(jīng)理甜甜

已經(jīng)考過兩次銀行從業(yè)了，試過上網(wǎng)校聽課、看書，都不管用，怎么也考不過，老是差幾分，影響自己也影響支行。聽了郝老師的考前集訓，一方面把知識體系梳理清楚了，一方面意識到了自己復習方法和考試技巧的欠缺，終于在第三次考過了。

——某銀行柜員小謝

部分授課照片：

日照銀行煙臺分行

《服務營銷一體化提升》

建設銀行成都分行

《“兩金一險”中收攻堅戰(zhàn)》

交通銀行連云港分行

《理財經(jīng)理顧問式營銷技巧》

中原銀行開封分行

《化繁為簡—私人銀行財富管理秘籍》

農(nóng)業(yè)銀行烏魯木齊分行

《理財經(jīng)理資產(chǎn)配置技能提升》

建設銀行瀘州分行

《存量客戶維護提升與實戰(zhàn)訓練》

中原銀行鄭州分行

《聚焦客戶特色，夯實線上經(jīng)營》

工商銀行宜賓分行

《金牌理財經(jīng)理綜合技能提升》

郵政儲蓄銀行深圳分行

《理財經(jīng)理大賽輔導》

建設銀行新都支行

《保險基金拓展專項訓練》

興業(yè)銀行沈陽分行

《基金訓練營》

中國銀行天水分行

《資產(chǎn)配置技能提升》

長安銀行

《金牌客戶經(jīng)理養(yǎng)成特訓營》

浙商銀行

《新零售時代個金業(yè)務攻堅》

郵儲銀行

《廳堂營銷一體化項目輔導》

工商銀行

《化繁為簡—打開資產(chǎn)配置任督二脈》