張銳老師的內訓課程
銀保大客戶陪談營銷技能提升課程背景：伴隨金融改革持續(xù)推進，利率市場化日趨深化，商業(yè)銀行的生存環(huán)境更為殘酷?？蛻舻钠毡樾判牟蛔?，表現出來的理財需求不再像以前那樣旺盛；大客戶經營一直是商業(yè)銀行的重要手段。“準、精、快”的精準營銷已經成為商業(yè)銀行增強獲客能力、營銷能力、客戶質量的有力工具，各家銀行紛紛推動經營模式向“以客戶為中心”轉型，營銷模式向“精準營銷”轉型，服務模式向“個性化服務”轉型。而在現實工作中，如何有效邀約和面見大客戶？如何做好大客戶溝通？如何設定溝通話題？溝通中的流程和注意事項是什么？本課程是為商業(yè)銀行大客戶陪談業(yè)務定制開發(fā)，課程特色是思有方向、做有方法、用有工具，具有較強的實戰(zhàn)性與
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銀保大客戶營銷技能提升課程背景：銀保大客戶營銷不同于普通客戶營銷，它遠遠要比普通營銷要復雜得多，鑒于大客戶營銷項目起點較高、客戶決策周期較長等特點，這就決定了開發(fā)的難度。如何提升銀保大客戶營銷人員的項目攻關與協(xié)調能力，如何避免大客戶營銷中的技能誤區(qū)和盲點，如何使有限的大客戶產生出最大的商業(yè)價值，相信這是每位大客戶經理都在思索的問題。銀保大客戶的價值在于：1. 是銀行利潤的主要來源。2. 銀行之間的競爭日趨激烈，需要不斷地去積累和開拓高端客戶，這樣才能確保本行在市場上的地位。3. 開拓大客戶可以有效地提升銀行的績效，能夠繼續(xù)做好客戶的深挖潛力。所以，針對以上的內容，我們更加需要在銀保大客戶營銷方
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中收業(yè)務訓練營課程背景：面對當下銀行中收業(yè)務的壓力，理財經理與客戶之間營銷關系的維護、保險產品利率下調等因素的影響，如何利用好現有的產品做好業(yè)績提升？如何有效的完成中收任務目標？如何采取有效的營銷工具和模式繼續(xù)增加客戶的投保意愿？是擺在銀行、理財經理、保險公司之間的銷售鴻溝。本課程從宏觀經濟和微觀理財角度出發(fā)，通過對目前經濟趨勢和利率下行的分析，結合現有的保險產品，將產品優(yōu)勢和功能再做深度詮釋，強化產品銷售邏輯。提升一線人員的銷售認知，通過對話術、工具和產說會多種銷售模式的研討和展示，提供一整套完整的保險銷售策略。通過實際案例的萃取和總結，解讀成功營銷案例，加強演練通關。全面提升理財經理對于保
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財富薈——高端客戶財富管理課程背景：隨著全球經濟增速放緩，國家金融去杠桿的實施以及資管新規(guī)落地，去剛兌和理財凈值化的趨勢，傳統(tǒng)的產品銷售模式需要向為客戶提供綜合金融解決方案轉變。面對環(huán)境變化，如果依然以“產品營銷”為中心，那么就缺乏宏觀大局理念，缺乏為高端客戶提供配置理念的底層邏輯，進而未能在變化中掌握主動權。在現實中，中國高凈值人群對自身財富管理能力愈發(fā)自信，但實際財務規(guī)劃水平仍有待提升。數據顯示，經濟持續(xù)增長是高端客戶最主要的財富信心來源。但值得注意的是，他們對未來五年的經濟增長表示擔憂。這意味著人們的財富信心將很容易隨著宏觀經濟變化而波動。面對未來經濟不確定性，高端客戶群體正逐步調整經濟
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高凈值客戶財富管理課程背景：2021至2022年，中國經濟發(fā)展持續(xù)面臨挑戰(zhàn)。有數據顯示，2022年中國個人可投資資產總規(guī)模達278萬億人民幣。2020年至2022年的年均復合增長為7，雖然增速較往年有所放緩，但仍呈現增長勢頭。到2024年底，預計可投資資產總規(guī)模將突破300萬億關口。2022年可投資資產在一千萬人民幣以上的中國高凈值人群數量達310萬。人均持有可投資資產約3183萬人民幣，共持有可投資資產101萬億人民幣。高凈值人群在個人金融需求方面凸顯求穩(wěn)心態(tài)，安全穩(wěn)健的產品接入在其中占比為58。家庭教育在高凈值人群以及家庭需求人群中占比高達62。具體而言，家庭資產綜合配置占比41，子女教育
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金稅四期下的財富思考課程背景：金稅四期工程是落實中共中央辦公廳、國務院辦公廳關于《進一步深化稅收征管改革的意見》，建設智慧稅務的主體工程。金稅四期建設以全面數字化的電子發(fā)票（全電發(fā)票)為突破口和先行安排，深化大數據技術和智能化應用，為智慧稅務體系下精準監(jiān)管。而政策的變化對企業(yè)也有一定的影響，以及帶來一些企業(yè)稅制和財富思考的思考：1、銀行稅務共享信息，稅務監(jiān)管沒有法外之地，偷稅漏稅必然遭到嚴查。2、大數據比對分析，企業(yè)的經營是否有異常，發(fā)票、申報數據是否真實，系統(tǒng)都會自動對比分析。3、虛開發(fā)票被徹底堵死，金四打造了最新稅收分類編碼和納稅人員識別號大數據監(jiān)控機制。4、告誡所有企業(yè)老板不要再用個人銀