資產(chǎn)配置——宏觀經(jīng)濟下的資產(chǎn)配置課程背景：“不要把雞蛋放在同一個籃子里”，似乎是大多數(shù)人對資產(chǎn)配置最初的理解。關(guān)于資產(chǎn)配置，還有很多延伸：1、籃子最好也不要放在同一個地方—全球投資；2、也不要把雞蛋一次性都丟進去—伺機而動，注重擇時；3、也不要在籃子里只放雞蛋—大類資產(chǎn)配置。簡單來說，資產(chǎn)配置注重的是分散，而終極目標是平衡。絕大多數(shù)人都很重視回報，只有少數(shù)人重視風(fēng)險，而分散跟平衡考驗的恰恰是對于風(fēng)險的把控。對于銀行而言，隨著資管新規(guī)逐步落地，理財產(chǎn)品打破剛兌不再保本，銀行的固有優(yōu)勢進一步削減。如何在瞬息萬變的市場中抓牢客戶，是值得銀行思考和探索的課題。而資產(chǎn)配置恰恰可以幫助銀行增加與客戶的觸點

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高客營銷——高凈值客戶經(jīng)營與維護課程背景：目前各保險公司、銀行、第三方財富管理公司在傳統(tǒng)保險、理財方面的業(yè)務(wù)上爭奪上已經(jīng)白熱化，且各公司的金融產(chǎn)品在充分競爭的市場下明顯的同質(zhì)化，所以傳統(tǒng)的從業(yè)人員已經(jīng)有被智能投顧，也就是機器人取代的趨勢。但在針對高凈值人士的財富管理和私人銀行等業(yè)務(wù)方面，確還有很大的成長空間。目前來看，也只有寥寥幾家銀行在財富管理業(yè)務(wù)方面有一定建樹，而事實上財富管理業(yè)務(wù)與高凈值業(yè)務(wù)也能夠在一定程度上真正體現(xiàn)出一家金融機構(gòu)的綜合服務(wù)能力。高凈值業(yè)務(wù)是金融生態(tài)鏈的最頂端，是增加零售客戶粘性、挖掘客戶潛力、提高客戶質(zhì)量的重要支點。這類客群財富增長穩(wěn)健，個金融機構(gòu)對其維護的效益產(chǎn)出非常

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基金營銷——基金產(chǎn)品選擇與營銷5步法課程背景：作為客戶經(jīng)理，你是否時?！盀榛А保骸裎抑幌肜婵钯u賣理財，自己都不敢買1萬的基金，又怎么敢銷售10萬的基金呢？●市場回調(diào)后，有多久不敢主動聯(lián)系客戶了？●套牢的客戶，還有重新盤活的可能性嗎？●辛辛苦苦給客戶分析基金，結(jié)果客戶轉(zhuǎn)身去其他平臺了，又給別人做嫁衣了？●基金任務(wù)大如山，哪些客戶是銷售的目標呢？針對新零售銀行在基金銷售中的痛點，本課程重點幫助學(xué)員系統(tǒng)梳理基金基礎(chǔ)知識，投資理念，幫助學(xué)員提升基金營銷的技巧，全方位助力學(xué)員的業(yè)績成長。課程收益：● 了解基金銷售概況與趨勢，提高客戶經(jīng)理對基金的認識；● 認識基金銷售誤區(qū)，對癥下藥提高基金銷售技巧

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玩轉(zhuǎn)金融短視頻營銷——引爆業(yè)績增長課程背景：近兩年抖音、快手、小紅書、視頻號改變了我們的生活，也造就了無數(shù)財富神話。抖音一個平臺日活用戶就達到67億人，占據(jù)了中國一半人口，俗話說人在哪里錢就在哪里。2023年無論做任何行業(yè)，如果不會通過短視頻引流，那么就處于競爭下風(fēng)有可能被淘汰。在新媒體年代，金融類企業(yè)精心制作的官方短視頻往往很難成功，而企業(yè)員工充滿個性化生活化的個人短視頻反而常常帶來意想不到的雙贏效果。過去兩年，大量普通的金融從業(yè)者,理財顧問、保險代理人，通過短視頻和直播為個人帶來財富報增，同時為企業(yè)產(chǎn)品銷售，這節(jié)課程講為金融企業(yè)的理財顧問打開新媒體時代的財富流量密碼。課程收益：● 了解短視

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迎戰(zhàn)年金——年金銷售全攻略課程背景：2023年保險開門紅幾乎都以年金作為主題，保險業(yè)的年金時代已經(jīng)來臨了，但是很多代理人還不能適應(yīng)新的時代，面臨轉(zhuǎn)型困擾：●重疾時代我做的很好，但是我賣不出年金●年金收益低、周期長，不如理財產(chǎn)品？●只能成交小單，總是談不成大單？●哪些客戶是銷售的目標呢？●辛辛苦苦給客戶分析年金，結(jié)果客戶轉(zhuǎn)身去公司買了，又給別人做嫁衣了？針對年金的特點和代理人再銷售中的痛點，本課程重點幫助學(xué)員系統(tǒng)梳理年金的銷售邏輯、銷售工具和應(yīng)用方法幫助學(xué)員提升年金營銷的技巧，全方位助力學(xué)員的業(yè)績成長。課程收益：● 了解年金產(chǎn)品的概況與趨勢，提高客戶經(jīng)理對年金的認識；● 認識年金銷售誤區(qū)，對癥下

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優(yōu)質(zhì)增員——打造高知高顏高產(chǎn)團隊課程背景：過去三年保險行業(yè)代理人數(shù)量從最高時期1000萬下降到500萬，大量跟不上時代的代理人被淘汰，很多網(wǎng)點裁撤團隊坍塌，倒置大量孤兒單無人服務(wù)，保險人海戰(zhàn)術(shù)野蠻發(fā)展的時期一去不返，難道保險行業(yè)不香了嗎？一河之隔的疫情前的香港保險就是最典型的案例，香港友邦和保誠兩家保險公司的新代理人以內(nèi)地赴港讀書的本科碩士畢業(yè)生為主，人均產(chǎn)能是大陸代理人的10倍以上，百萬年薪比比皆是，總監(jiān)收入可過億也不足為奇。 隨著內(nèi)地保險行業(yè)逐漸進入成熟期，客戶對服務(wù)和專業(yè)要求日益提升。保險公司未來的競爭從人數(shù)的競爭轉(zhuǎn)為人才的競爭，只有吸引和留住優(yōu)秀人才，保險公司和團隊才能在脫穎而出。大家

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