財(cái)私領(lǐng)域?qū)I(yè)營(yíng)銷及實(shí)戰(zhàn)專家：玄一

【專家簡(jiǎn)介】：

銀行、基金、證券、私募及高凈值客戶營(yíng)銷管理專家級(jí)投顧

建設(shè)銀行總行高返聘投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)外聘國(guó)內(nèi)顧問(wèn)（國(guó)外麥肯錫）

農(nóng)業(yè)銀行總行高返聘私募證券基金、金融投資分析特聘講師

中國(guó)銀行總行指定資產(chǎn)配置、檢視，高客營(yíng)銷管理特訓(xùn)顧問(wèn)

興業(yè)銀行總行指定投顧訓(xùn)練營(yíng)、私人銀行客戶經(jīng)理特訓(xùn)顧問(wèn)

中信銀行總行指定私行客戶資產(chǎn)配置、檢視、陪訪特聘顧問(wèn)

招行、交行、浦發(fā)、郵儲(chǔ)、民生零售行長(zhǎng)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型顧問(wèn)

華泰證券、中信建投、平安證券、天風(fēng)證券等特聘授課顧問(wèn)

上投摩根、摩根士丹利華鑫、諾亞財(cái)富等特聘授課輔導(dǎo)顧問(wèn)

泰康人壽總部，特邀投連險(xiǎn)、證券基金、金融市場(chǎng)分析專家

十余年財(cái)富管理領(lǐng)先經(jīng)驗(yàn)（國(guó)泰君安FC、貴賓理財(cái)、大堂主管、產(chǎn)品經(jīng)理、總行投顧等）

十五年專業(yè)投資投研經(jīng)驗(yàn)（研發(fā)PEST?市場(chǎng)分析、TPSS?公募模型、S&S?市場(chǎng)指數(shù)等）

千余名高凈客戶訪談經(jīng)驗(yàn)（通過(guò)十余年的總結(jié)1900余人次溝通、陪訪、輔導(dǎo)案例）

百余種財(cái)私客戶有效標(biāo)簽（管理使用的44維度?+8大客群+10大行業(yè)+星座/風(fēng)水標(biāo)簽）

十余種財(cái)私客戶管理工具（研發(fā)3.0買方資產(chǎn)配置、3.0資產(chǎn)檢視、KYC檔案系統(tǒng)等）

【管理推動(dòng)經(jīng)驗(yàn)豐富】：

玄一老師擁有13年金融從業(yè)時(shí)間。歷任招行實(shí)習(xí)助理、國(guó)泰君安證券公司投資顧問(wèn)，銀行理財(cái)經(jīng)理、團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人、大堂主管、分行理財(cái)經(jīng)理內(nèi)訓(xùn)負(fù)責(zé)人、分行產(chǎn)品經(jīng)理（非儲(chǔ)蓄金融資產(chǎn)、新客戶理財(cái)、信托資管、國(guó)債、黃金及貴金屬及基金產(chǎn)品推動(dòng)管理人）、分行財(cái)富管理崗負(fù)責(zé)人（中收、績(jī)效、考核、員工職級(jí)，財(cái)富周刊、督導(dǎo)考評(píng)，超高凈值客戶陪訪、分支行轄下零售分管行長(zhǎng)、大堂主管、貴賓理財(cái)?shù)倪^(guò)程管理，管戶分配、OCRM系統(tǒng)統(tǒng)籌、崗位勝任認(rèn)定）、總行投資顧問(wèn)（資本市場(chǎng)組負(fù)責(zé)人）等，全流程負(fù)責(zé)財(cái)富管理業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)和營(yíng)銷推動(dòng)、公私聯(lián)動(dòng)管理、合規(guī)服務(wù)檢查等工作。其團(tuán)隊(duì)資源和同僚均來(lái)自于招商銀行、中信銀行及平安銀行等先進(jìn)同業(yè)，因此，其對(duì)財(cái)富管理業(yè)務(wù)有獨(dú)到且深刻的見解和處理能力。

2015年4900點(diǎn)至4300“圓弧形”全倉(cāng)撤退；2018年8月季度動(dòng)員會(huì)“2914-4414大震蕩市場(chǎng)向上”迎來(lái)最佳定投建倉(cāng)期；2019年8月喊出的“全力以赴 做大定投”，搶先推動(dòng)定投5000余戶（同時(shí)受郵政某分局邀請(qǐng)，截至2021年5月定投近10000戶）；2020年2月強(qiáng)烈要求“9期基金壟斷他行客戶”；2020年5月指引的“先頭占領(lǐng)龍頭基金”；2021年1月“撤離A股準(zhǔn)備定投”，加倉(cāng)美股和新興市場(chǎng)；2021年1月底提出“贖回基金抓緊買重疾”；2021年4月份認(rèn)為“納斯達(dá)克指數(shù)”和“石英板塊”可能迎來(lái)新起點(diǎn)；2021年6月份私募證券基金”多因子模型“現(xiàn)場(chǎng)篩選且建倉(cāng)“合盛硅業(yè)”；2021年8月投顧工作坊期間，二次增持天弘越南基金；無(wú)不精準(zhǔn)指引相關(guān)業(yè)務(wù)大力推動(dòng)且時(shí)機(jī)精準(zhǔn)，受到客戶、培訓(xùn)機(jī)構(gòu)、行方的高度認(rèn)可；2022年全網(wǎng)直播，看空A股指數(shù)，增強(qiáng)CTA和商品板塊；2022年3月輔導(dǎo)諾亞財(cái)富全國(guó)TOP sales的營(yíng)銷過(guò)程中，廣州分公司業(yè)務(wù)全面領(lǐng)先于全國(guó)，其中強(qiáng)化AR\FR市場(chǎng)分析能力、精準(zhǔn)化客戶畫像、從上到下精準(zhǔn)帶動(dòng)業(yè)務(wù)上漲；2022年8~11月輔導(dǎo)中信銀行，就精準(zhǔn)化管戶提出新標(biāo)準(zhǔn)，二十大、民法典、金稅四期、人民幣國(guó)際化、信托法規(guī)、遺產(chǎn)管理制度等內(nèi)容均列明案例，用來(lái)提升受訓(xùn)人員管戶能力，期間關(guān)于市場(chǎng)不景氣，提出“基金檢視模型”“重在其他銀行客戶再深挖的過(guò)程”

【投資研究邏輯清晰】：

從2013年建立股票坐莊操盤模型，2019年建立TPSS?基金篩選模型，2020年建立市場(chǎng)S&S?市場(chǎng)陰晴指數(shù)、長(zhǎng)期保持穩(wěn)健收益。其中，公募基金方面：易方達(dá)新興成長(zhǎng)（000404），嘉實(shí)泰和（000595）、富國(guó)科技創(chuàng)新（100060）、嘉實(shí)美國(guó)成長(zhǎng)（000043）、廣發(fā)納斯達(dá)克人民幣（270042）是其TPSS?模型篩選代表作；私募基金方面：幻方永途01號(hào)、明汯CTA一號(hào)、黑翼資產(chǎn)管理公司是其PE-TPSS?模型篩選代表；股票方面：祁連山（600720）、以嶺藥業(yè)（002603）、寧德時(shí)代（300750）、春風(fēng)動(dòng)力（603129）、芒果超媒（300413）、石英股份（603688）是其股票坐莊模型及價(jià)值投資基本面選股的代表作；均在授課當(dāng)中展示，被學(xué)員愛(ài)稱為”財(cái)富代碼“，2022年農(nóng)行舟山及嘉興分行授課期間分析的“朗特智能”，后期暴漲，石英股份增幅5倍；2022年全年看空A股和美股，看多外匯看漲、煤炭、天然氣，例如嘉實(shí)原油等，均是金融市場(chǎng)分析模型導(dǎo)致的投研結(jié)果；

【營(yíng)銷經(jīng)驗(yàn)博聞強(qiáng)識(shí)】：

強(qiáng)化服務(wù)高凈值私行客戶、真誠(chéng)面對(duì)自己、客觀理解世界、深入理解投資，長(zhǎng)期愛(ài)好且研習(xí)道家、佛學(xué)、星座、中醫(yī)養(yǎng)生、書法等方面的知識(shí)。熟悉易理和部分術(shù)數(shù)關(guān)于財(cái)運(yùn)的基本判斷、陰陽(yáng)五行對(duì)人體的影響、星座基于銀行人和高凈值客戶的意義，掌握包括面診、切脈、鼻炎、口腔潰瘍、少兒陽(yáng)明腐食癥，高血壓、糖尿病、減肥養(yǎng)生及四種感冒的非處方用藥。名老中醫(yī)黃衍強(qiáng)，稱贊“你現(xiàn)在的水平已經(jīng)不低了，對(duì)一些癥狀，分析的頭頭是道”。上述能力充分運(yùn)用在公私聯(lián)動(dòng)、客群分析、客戶陪訪過(guò)程當(dāng)中，能有效增強(qiáng)營(yíng)銷背書。

2021年5月份研發(fā)的《高凈值（中國(guó)本土化）客戶的拓客》精準(zhǔn)指向高凈值營(yíng)銷工作，其中中信銀行某分行鐘總、刑總，興業(yè)銀行某分行輔導(dǎo)期間發(fā)掘潛在5名私行客戶，郵儲(chǔ)銀行某分行翟總，均由中醫(yī)、風(fēng)水、星座切入并由”資產(chǎn)檢視“轉(zhuǎn)化落單2000萬(wàn)家托、1000萬(wàn)全委、240萬(wàn)期繳保險(xiǎn)和保險(xiǎn)金信托計(jì)劃。某私行總經(jīng)理稱，”高凈值客戶原來(lái)可以這樣談？“

2022年8月份研發(fā)和使用的《投顧制度建設(shè)訓(xùn)練營(yíng)-課程大綱》，在五天時(shí)間當(dāng)中。從金融市場(chǎng)、投顧會(huì)議召開，到公募基金、私募基金全套體系。由賣方資產(chǎn)配置轉(zhuǎn)型到買方資產(chǎn)配置、升級(jí)資產(chǎn)檢視內(nèi)容，再延續(xù)到如何談判高凈值客戶，怎么把各個(gè)行業(yè)、各樣的畫像融會(huì)貫通。滿滿的五天時(shí)間，在建行常州會(huì)議中心如火如荼的展開！來(lái)自江蘇的數(shù)十名頂級(jí)投顧們，鋼鐵意志、好學(xué)精神打動(dòng)了所有與會(huì)人員。

2022年10月份研發(fā)和輔導(dǎo)的《高凈值客戶大類資產(chǎn)配置實(shí)操（配置檢視營(yíng)銷）》，是專門針對(duì)頭部股份制銀行開發(fā)的。面對(duì)高凈值客戶久久不下單，到底是專業(yè)問(wèn)題還是管理問(wèn)題？我們有針對(duì)性地提出“賣邏輯不要單純賣產(chǎn)品”、“站在買方思考站在銀行銷售”、“提升客戶分類用有效客戶標(biāo)簽，客戶在乎的就是我們要提升的”一系列“第一性思維原理”，結(jié)合時(shí)政給大家醍醐灌頂?shù)乃伎?。比期間產(chǎn)生了全委、家托、私募等良好業(yè)績(jī)，更重要是員工找到了方向、穩(wěn)定了心態(tài)、精準(zhǔn)了客群。

【主講課程】：

? 公募基金（含定投）的銷售、盤活和私募基金研究銷售：

《定投銷售|1萬(wàn)個(gè)定投+10億基金+25%收益有何奇招》

《基金盤活|公募基金存量客戶盤活專屬訂制課程》

《私募研究|私募（證券）基金縱橫解析及營(yíng)銷寶典》

? 資產(chǎn)配置及高凈值（財(cái)私）客戶營(yíng)銷：

《資產(chǎn)配置|私行資產(chǎn)配置建議書制作及溝通技能提高訓(xùn)練營(yíng)》

《周期配置|經(jīng)濟(jì)周期運(yùn)行視閾下的資產(chǎn)配置模型》

《財(cái)私客戶|高凈值（中國(guó)本土化）客戶資產(chǎn)配置及營(yíng)銷策略》

? 銀行零售和財(cái)富管理業(yè)務(wù)推動(dòng)及考核管理：

《總行投顧業(yè)務(wù)推動(dòng)|投顧制度建設(shè)訓(xùn)練營(yíng)-課程大綱》

《分行財(cái)富業(yè)務(wù)推動(dòng)|快速提升支行營(yíng)銷管理績(jī)效的思維模式》

《支行零售業(yè)務(wù)推動(dòng)|專業(yè)化晨會(huì)、日中管理與夕會(huì)管理》

【其他課程】： 

《基金銷售|債券基金全景研究-集聚你想要的專業(yè)》

《基金銷售|行業(yè)細(xì)分策略下的行業(yè)基金銷售邏輯》

《基金銷售|基金的管理和TPSS?-年化25%的秘密》

《基金診斷|賠錢基金的見診服務(wù)和基金的轉(zhuǎn)化方法》

《基金轉(zhuǎn)化|定投與保險(xiǎn)/周銷2單重疾居然是基金轉(zhuǎn)化而來(lái)的？》

《資產(chǎn)配置|如何穩(wěn)健戰(zhàn)勝通脹？論CPPI資產(chǎn)配置策略》

《資產(chǎn)配置|GDP、投資、貨幣發(fā)行和傳遞（SLF、MLF、DR）:一體化經(jīng)濟(jì)圖譜》

《資產(chǎn)配置|股票資產(chǎn)如何精準(zhǔn)定價(jià)（技術(shù)、基本、行業(yè)、估值和案例）》

《資產(chǎn)配置|債券資產(chǎn)和黃金的研究分析（供求關(guān)系與技術(shù)分析指南）》

《資產(chǎn)配置|經(jīng)濟(jì)周期運(yùn)行視閾下的資產(chǎn)配置模型迭代》

《銀行零售業(yè)務(wù)推動(dòng)|本能銷售到職業(yè)化營(yíng)銷的績(jī)效飛躍》

《銀行零售業(yè)務(wù)推動(dòng)|專業(yè)化晨會(huì)、日中管理與夕會(huì)管理》

《銀行零售業(yè)務(wù)推動(dòng)|存量客戶深挖之爆發(fā)式經(jīng)營(yíng)》

《銀行零售業(yè)務(wù)推動(dòng)|私人銀行客戶和公私聯(lián)動(dòng)經(jīng)營(yíng)》

《券商財(cái)富業(yè)務(wù)推動(dòng)|如何通過(guò)股票分析到投顧產(chǎn)品銷售》

《券商財(cái)富業(yè)務(wù)推動(dòng)|如何帶領(lǐng)零散團(tuán)隊(duì)走上職業(yè)化財(cái)富管理路徑》

《保險(xiǎn)銀保業(yè)務(wù)推動(dòng)|專業(yè)保險(xiǎn)人必修金融產(chǎn)品課》

《保險(xiǎn)銀保業(yè)務(wù)推動(dòng)|保險(xiǎn)人如何撬動(dòng)銀行推動(dòng)銀保發(fā)展》